Quando se trata de administrar o capital no seu negócio, a decisão sobre o seu próprio salário como proprietário depende de diversos fatores. É uma escolha fundamental que molda o crescimento da sua empresa, especialmente nos estágios iniciais. Entendo que muitos de vocês, assim como eu, já foram seduzidos pela romantização do empreendedorismo: a visão de CEOs glamorosos vivendo vidas luxuosas. Contudo, a realidade, como sabemos, é bem mais complexa.

A Importância do Salário

Receber um salário como empreendedor é uma conquista significativa. É o resultado direto do seu esforço e dedicação. O dinheiro, embora emocionante, também é uma ferramenta complexa. Queremos ser justamente compensados pelo nosso trabalho árduo, mas também precisamos garantir que nosso negócio tenha fundos suficientes para operar e crescer.

 O dinheiro é emocionante, mas também pode ser complexo. 

Você quer ser pago por seu trabalho e depois depositar parte desse dinheiro em sua conta bancária pessoal, mas também precisa ter certeza de que seu negócio tem fundos suficientes para continuar funcionando.

Qual A Média Salarial De Um Pequeno Negócio?

Se você está pensando em se tornar um empreendedor, você pode se perguntar o que outros na mesma posição fazem. Embora muitos pequenos empresários decidam não receber nenhum salário no início, isso não significa que você deva renunciar a um salário de empreendedor, afinal a necessidade varia para cada empreendedor. O PayScale possui uma pesquisa que informa que o salário mediano do pequeno empresário nos Estados Unidos: está mais próximo de US $61,000/por ano.

Embora alguns proprietários de pequenas empresas possam ter o objetivo de se tornarem ricos, a maioria o faz porque adoram o que fazem ou na maior parte dos casos empreendem por necessidade. 

É um trabalho árduo, muitas vezes se estendendo até altas horas da noite e fins de semana. A boa notícia é que à medida que você cresce, seu salário também pode aumentar.

Como Calcular Meu Valor Como Empreendedor

O primeiro passo a tomar antes de decidir o quanto você irá receber, é conhecer os dois tipos que pode ter como pagamento: Salário ou Saque de Proprietário. Veja a comparação entre os dois:

	Vantagens	Desvantagens
Salário	Despesas estáveis e recorrentes para orçar os custos de sua empresa.	Não é uma opção que garante flexibilidade
	Os impostos são deduzidos adiantados.	Seu salário tem que seguir a regra de remuneração razoável, mesmo quando os negócios estão ruins.
Saque de Proprietário	Flexibilidade.	Você necessita preparar a declaração de impostos no ano.
	Seu saque pode depender do desempenho de sua empresa.

Em resumo o Salário é quando você paga a si mesmo um salário da mesma forma que pagaria a um funcionário da empresa, retendo impostos do seu salário. Isto é exigido legalmente para empresas que são estruturadas como S-corporations ou C-corporations ou LLCs tributadas como corporações. 

O IRS tem uma exigência de remuneração “razoável”, o que significa que você deve ser pago o que outra pessoa fazendo o mesmo trabalho em sua indústria seria pago.

O Saque de Proprietário é quando você não paga impostos adiantados toda vez que retira dinheiro de seu negócio. Ao invés disso, você é tributado quando seu negócio tem lucro. 

Você pode assumir até a quantia que investiu na empresa, que é conhecida como patrimônio líquido do proprietário. Orçar sua conta de impostos significa reservar dinheiro regularmente para que você tenha o suficiente para pagar o que lhe é devido no final do ano.

Planejamento Estratégico: A Chave para o Sucesso Financeiro

Antes de decidir quanto retirar, avalie sua receita líquida. Este é o verdadeiro indicador do potencial do seu negócio. Calcule sua receita líquida subtraindo as despesas comerciais da receita bruta. Este número é crucial para definir seu salário e assegurar que sua empresa possa cobrir suas despesas essenciais.

Quanto de Renda você ganha por mês?

Esta é a base do pagamento de seu proprietário. É importante saber como calcular a receita líquida para que você possa garantir que sua empresa possa cobrir suas despesas primeiro. 

Se você tirar dinheiro de seu negócio sem planejar suas despesas, você embarcará rapidamente em uma viagem sem volta para Cidade da Dívida (um lugar onde as empresas vão à falência). 

A receita líquida é o que resta depois que você subtrai suas despesas comerciais de sua receita bruta (que é toda a receita que entra em seu negócio). É o seu lucro.

É um processo muito simples, basta você calcular:

Receita bruta – Despesas = Receita líquida 

Economizando para Impostos e Investimentos

Economizar para impostos é uma prática não negociável. Recomendo reservar 30% do seu lucro líquido mensalmente. Esta economia será vital quando chegarem as obrigações fiscais. Além disso, considere também suas dívidas comerciais. Pague os pagamentos mínimos mensais e, se possível, aumente esses pagamentos conforme seu negócio prospera.

Lucro Líquido * 30% = Poupança Fiscal Mensal Lucro Líquido – Poupança Fiscal Mensal = Valor Acessível ao Proprietário

Pense Na Suas Dívidas

Agora, você tem que pagar sua dívida comercial. Para esta etapa, comece com o valor total de sua dívida mínima mensal. 

Se você pegou dinheiro emprestado, seu credor exigirá que você faça um pagamento mínimo a cada mês. Adicione seu pagamento mínimo mensal para cada empréstimo ou cartão de crédito.

 Mais tarde no processo, se você ainda tiver dinheiro extra depois de pagar a si mesmo, então você pode aumentar estes pagamentos. E tenha em mente que os juros do empréstimo são dedutíveis dos impostos.

Nesse passo, faça o seguinte cálculo:

Valor Acessível ao Proprietário (da etapa dois) – Pagamentos Mensais da Dívida = Acesso do Proprietário.

Investimentos Inteligentes para o Crescimento

Além do seu próprio salário, é crucial considerar o papel dos investimentos no crescimento do seu negócio. Como empreendedor experiente, você sabe que investir de forma estratégica é fundamental. Aqui estão algumas dicas para direcionar seus investimentos:

Tecnologia: Mantenha-se atualizado com as últimas tendências tecnológicas que possam otimizar suas operações. Investir em sistemas de automação, software de gestão e marketing digital pode proporcionar um grande retorno.

Marketing e Publicidade: Aumentar a visibilidade do seu negócio é essencial. Considere investir em estratégias de marketing digital, publicidade online e branding para atrair mais clientes.

Treinamento e Desenvolvimento: Capacitar sua equipe é um investimento valioso. Funcionários bem treinados tendem a ser mais produtivos e comprometidos.

Expansão: Se o momento for propício e as projeções financeiras forem favoráveis, considere a expansão do seu negócio. Isso pode envolver a abertura de novas filiais, a ampliação de sua linha de produtos ou a entrada em novos mercados.

Inovação: Fique atento às oportunidades de inovação dentro do seu setor. Investir em pesquisa e desenvolvimento pode ajudar a manter sua empresa relevante e competitiva.

Lembre-se de que cada investimento deve ser cuidadosamente avaliado quanto ao seu potencial de retorno. Como empreendedor experiente, você sabe que o crescimento exige equilíbrio entre riscos e recompensas.

Meta de Poupança / Número de Meses = Valor da Poupança Mensal

Em seguida, subtraia o valor que você tem economizado a cada mês do número que você obteve no terceiro passo. Este é seu número de acesso final de proprietário.

Insights

Administrar seu capital, incluindo seu próprio salário e investimentos, é um desafio constante. No entanto, com planejamento estratégico e decisões financeiras inteligentes, você pode construir um negócio próspero nos EUA.

Como empreendedor experiente, você já enfrentou muitos desafios e superou obstáculos. O sucesso é o resultado de um compromisso inabalável com seus objetivos, trabalho árduo e uma visão clara. Continue a aprender, evoluir e adaptar-se às mudanças do mercado.

Os Estados Unidos são uma terra de oportunidades, e seu sucesso como empreendedor dependerá de sua capacidade de aproveitá-las. Mantenha a chama da paixão e da inovação acesa e conquiste novos horizontes nos negócios.

Desejo a você um futuro repleto de conquistas e prosperidade em sua jornada empreendedora.